242670, Брянская область, Дятьковский район, пос. Бытошь, ул. Ленина, д. 55
Версия для слабовидящих
Контакты
Ещё информации
242670, Брянская область, Дятьковский район, пос. Бытошь, ул. Ленина, д. 55
Телефон:
8(48333)
4-92-37
Телефон: 8(48333) 4-92-71
Бухгалтерия: 8(48333) 4-92-30
Факс: 8(48333) 4-92-37
Скрыть
Режим работы
Рабочее время: с 830 до 1745 Перерыв на обед: с 1300 до 1400 Выходные: Суббота, Воскресенье
Интернет приёмная

 

Зимний фестиваль городской среды  Президент РоссииПравительство Российской ФедерацииТорги: Официальный сайт РФ о проведении торговЭлектронное правительство, госуслугиОфициальный интернет-портал правовой информацииФедеральная служба по труду и занятости 
Главная » Новости » Программа стимулирования кредитования Субъектов МСП

Программа стимулирования кредитования Субъектов МСП

Параметры коробочного кредитного продукта по прямому кредитованию Субъектов МСП

в рамках Программы стимулирования кредитования Субъектов МСП

«Госконтракт – Оборотный» № ГПО#Х#1.0

Сумма кредитной заявки (КЗ)/ лимита

от 10 до 25 млн. рублей

от 25 до 100 млн. рублей

от 100 до 250 млн. рублей

Целеполагание

Предоставление кредитной поддержки субъектам МСП, не связанной с капитальными вложениями, в целях исполнения контрактов в рамках Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ (далее – контракты).Не допускается кредитная поддержка в рамках данного продукта по контрактам, предусматривающим расчеты в иных валютах, кроме рублей РФ, и/или с нерезидентами РФ.

Целевой сегмент (Заемщик)

Юридические лица,применяющие основную систему налогообложения, соответствующие требованиям Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»,осуществляющие деятельность в приоритетных отраслях экономики (Приложение 1) и имеющие опыт исполнения (соисполнения) контрактов.

Требование к отбору Субъекта МСП

1) соответствие требованиям ст. 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

2) отсутствие у Субъекта МСП на дату подачи кредитной заявки:

 - просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам;

-  очереди неисполненных в срок распоряжений к расчетным счетам Субъекта МСП/ приостановлений проведения операций по расчетным счетам Заемщика;

-  задолженности перед работниками (персоналом);

3)  отсутствие в течение последних 180 календарных дней просроченных, сроком свыше 5 календарных дней, платежей по обслуживанию кредитного портфеля (положительная кредитная история).

4) финансовое положение Субъекта МСП – в соответствии с требованиями АО «МСП Банк»;

5) отсутствие сведений у АО «МСП Банк» о фактах нецелевого использования Субъектом МСП ранее полученных средств  АО «МСП Банк».

6) отсутствие у Субъекта МСП на дату подачи кредитной заявки возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)/ решения о добровольной ликвидации или реорганизации;

7) положительный финансовый результат по данным бухгалтерской отчетности за предыдущий календарный год (за исключением Субъектов МСП, зарегистрированных в год заключения кредитного договора);

8) положительные чистые активы за предыдущий календарный год и на последнюю отчетную дату/за весь период деятельности, если Субъект МСП был зарегистрирован в год заключения кредитного договора;

9) срок деятельности Субъекта МСП с даты регистрации на дату подачи кредитной заявки- не менее 9 месяцев;

10) размер запрашиваемого кредита - не более 50% выручки за предшествующий год/за весь период деятельности, если Субъект МСП был зарегистрирован в год заключения кредитного договора;

11) отсутствие Субъекта МСП в списках недобросовестных заемщиков/поставщиков или компаний, нарушивших свои обязательства по госконтрактам (факт неисполнения обязательств в установленные сроки/предъявления Бенефициаром требования по банковской гарантии) (проверяется по сайту www.zakupki.gov.ru);

12) опыт исполнения (соисполнения – для субподрядчиков) Субъектом МСП (в качестве исполнителя или субподрядчика) контрактов (договоров, соглашений) - не менее 3 контрактов, при этом не менее одного исполненного;

13) юридическое лицо, являющееся контролирующим лицом (являющимся таковым в соответствии с действующим законодательством)[1] Субъекта МСП, а также всех лиц, входящих в цепочку собственников Субъекта МСП, является резидентом Российской Федерации;

14) показатель «общий долг»/«операционная прибыль» Субъекта МСП (или группы лиц, если Субъект МСП входит в группу лиц) не превышает 5. При этом при расчете показателя «общий долг» учитываются кредиты и займы, в том числе привлекаемые для реализации проекта, обязательства по договорам лизинга, поручительства и залога, а также прочие долговые обязательства.

Операционная прибыль юридических лиц (или группы лиц, если рассматриваемое юридическое лицо входит в группу лиц) определяется по данным бухгалтерской отчетности за последние 4 квартала как сумма прибыли до налогообложения, процентов к уплате и амортизации.

15) наличие заключенного контракта или документального подтверждения победы Субъекта МСП в конкурсе на выполнение контракта;

16) регистрация на портале Бизнес - навигатор МСП;

17) Субъект МСП не относится к категории субъектов МСП, которым в соответствии с частью 3 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ поддержка не может быть оказана:

  • являющихся кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов), инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами;
  • являющихся участниками соглашений о разделе продукции;
  • осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса;
  • являющихся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле, нерезидентами Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Российской Федерации;

18) Субъект МСП, обратившийся за поддержкой, предусмотренной статьей 17 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ, не осуществляет производство и (или) реализацию подакцизных товаров, а также добычу и (или) реализацию полезных ископаемых, за исключением общераспространенных   полезных ископаемых (часть 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ);

19) отсутствие оснований для отказа в поддержке, предусмотренных частью 5 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ:

  • не представлены документы, определенные нормативными правовыми актами Российской Федерации, или представлены недостоверные сведения и документы;
  • не выполнены условия оказания поддержки;
  • ранее в отношении заявителя – Субъекта МСП было принято решение об оказании аналогичной поддержки (поддержки, условия оказания которой совпадают, включая форму, вид поддержки и цели ее оказания), и сроки ее оказания не истекли;
  • с момента признания Субъекта МСП, допустившим нарушение порядка и условий оказания поддержки, в том числе не обеспечившим целевого использования средств поддержки, прошло менее чем три года.

20) отсутствие сведений о Субъекте МСП и/или его представителей и/или его бенефициарном владельце в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

21) отсутствие сведений о том, что задолженность нерезидентов перед Субъектом МСП составляет 80 процентов и выше от общей суммы платежей по контрактам, по которым Субъектом МСП оформленыпаспорта сделок (письмо Центрального Банка Российской Федерации от 30.09.2013 № 193-Т «О снижении риска потери деловой репутации и вовлечения уполномоченных банков в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»). 

Валюта кредита

Рубли РФ

Цель кредитования

Финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта.

Источник возвратности кредита

Поступление денежных средств по исполняемому Заемщиком контракту.

Сумма кредита / совокупного лимита

от 10 (включительно) до 25 (включительно)млн. рублей

от 25 до 100 (включительно)млн. рублей

от 100 до 250 (включительно)млн. рублей

  • но не более 70% суммы контракта, уменьшенной  на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика.

Форма кредита

Кредитная линия с лимитом выдачи

Обеспечение

  • поручительство акционеров, участников, бенефициаров Заемщика (физических лиц), в совокупности владеющих более 50% уставного капитала Заемщика, соответствующих требованиям Приложения 4, а также третьих лиц;
  • поручительство единоличного исполнительного органа Заемщика;
  • залог прав требования на получение выручки по контракту, на исполнение которого привлекается кредит АО «МСП Банк» (залоговая стоимость определяется как сумма планируемых к поступлению в рамках контракта платежей, начиная с даты кредитного договора);

 

  • залог недвижимого имущества и/илитранспорта, и/или оборудования,и/или ценных бумаг в размере не менее 50% от суммы договора

Требование к обеспечению:

  1. Договоры залога и поручительств подписываются одновременно с кредитным договором.
  2. Залоговая стоимость недвижимого имущества определяется на основании оценки, предоставленной независимым оценщиком или сотрудником МСП Банка.
  3. Имущество, передаваемое в залог, должно быть зарегистрировано и застраховано в пользу МСП Банка.
  4. В контракте отсутствуют запреты (ограничения) по уступке и по передаче прав требования по получению выручки в залог третьим лицам.

Срок действия кредитного договора

До 12 месяцев (включительно), но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней.

До 36 месяцев (включительно), но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней.

Период доступности кредитной линии

В зависимости от условий контракта, но не более 2/3 срока действиякредитного договора

Порядок погашения кредита

График погашения: в соответствии с графиком платежей по контракту (возможно плюс запас по сроку 30 дней) (формируется на основании данных, указанных Заемщиком в заявке на кредит, либо на основании дополнительного соглашения к контракту об изменении графика платежей по контракту и является приложением к кредитному договору).

Средства по исполняемому контракту должны поступать на расчетный счет (счет со специальным режимом) Заемщика в АО «МСП Банк». По факту зачисления на расчетный счет заемщика в МСП Банке средств в счет оплаты по контракту осуществляется безусловное срочное и/или досрочное погашение задолженности по кредиту в следующем порядке:

- 70% от суммы поступления направляются на погашение кредита в АО «МСП Банк» независимо от установленного графика погашения кредита(средства списываются АО «МСП Банк» самостоятельно - не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления средств на счет);

-30% от суммы поступления используются Заемщиком в соответствии с представленным им платежным поручением.

Досрочное погашение кредита/транша

Без комиссий. При этом погашенной считается сумма кредита (часть кредита) с ближайшим сроком погашения по графику погашения кредита.

Условие заключения кредитного договора

Открытие расчетногосчета(счета со специальным режимом) в АО «МСП Банк».

Предварительные условия кредитования

Выдача первой части Кредита осуществляется после:

1) предоставления дополнительного соглашения к договору банковского счета, подтверждающего согласие (заранее данный акцепт) на списание денежных средств со счетов Заемщика;

2) предоставления копии контракта/дополнительного соглашения к контракту, на исполнение которого привлекается кредит, в которых для расчетов указан расчетныйсчет(счет со специальным режимом), открытый в АО «МСП Банк».

Размер процентной ставки по кредиту

Процентная ставка – в соответствии с требованиями «Программы «6,5%», реализуемой АО «Корпорация «МСП»:

- для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых;

- для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.

Банк вправе изменять процентную ставку по кредитному договору исключительно при условии изменения процентной ставки по кредитам Банка России, обеспеченными поручительствами Корпорации, и/или комиссии Корпорации и в пределах их изменения.

Порядок погашения процентов

Ежемесячно

Обязательства

1. Заемщик обязан предоставлять в АО «МСП Банк» в порядке и сроки, установленные кредитным договором и Правилами (общими условиями) кредитования Субъектов МСП:

- бухгалтерскую (финансовую) отчетность и дополнительную информацию о Заемщике и обстоятельствах, связанных с исполнением кредитного договора;

- документы, подтверждающие целевое использование кредита;

- финансовую отчетность поручителя (за исключением финансовой отчетности кредитных организаций).

 

2. Заемщик обязан с даты выдачи первого транша по кредитному договоруосуществлять расчеты по контракту, на исполнение которого привлекается кредит АО «МСП Банк», через расчетныйсчет (счет со специальным режимом), открытый в АО «МСП Банк».

 

3. Заемщик обязан представлять иные документы и выполнять иные обязательства в порядке, установленном кредитным договором и Правилами (общими условиями) кредитования Субъектов МСП.

Неустойки

Заемщик уплачивает неустойку (пеню) в размере 1/300 ключевой ставки Банка России, действующей на дату возникновения просроченной задолженности и начисляемой на суммупросроченной задолженности по уплате основного долга и/или процентов по кредиту за каждый день просрочки, начиная с даты, следующей за датой их уплаты, по дату погашения.

Финансовые и нефинансовые ковенанты

Базовые ковенанты:

  1. Нецелевое использования кредита и/или непредставление документов, подтверждающих целевое использование кредита.
  2. Неисполнение Заемщиком в течение 3 и более дней обязательств перед АО «МСП Банк» по уплате любых денежных средств.
  3. Предоставление Заемщиком в АО «МСП Банк» заведомо недостоверной информации и документов,
  4. Существенное ухудшение финансового состояния Заемщика, в том числе:
  • снижение величины собственных средств (капитала) (стр. 1300 бухгалтерского баланса) Заемщика более чем на 25% по сравнению с бухгалтерской (финансовой) отчетностью за аналогичный период прошлого года;
  • снижение у Заемщика показателя выручки от реализации более чем на 25% по сравнению с показателем за аналогичный период прошлого года;
  • наличие у Заемщика убытков в течение 3-х подряд и более квартальных дат.
  1. Начало процесса ликвидации, реорганизации или уменьшении уставного капитала Заемщика.
  2. Инициирование в отношении Заёмщика, процедуры банкротства в соответствии с действующим законодательством.
  3. Любой из договоров (способов) обеспечения был нарушен, прекратил свое действие, признан в установленном порядке недействительным или его исполнение стало невозможным и/или какое-либо третье лицо осуществляет действия по обращению взыскания на имущество, переданное в залог АО «МСП Банк» по договорам обеспечения.
  4. Неисполнение и/или ненадлежащее исполнение обязательств по предоставлению бухгалтерской (финансовой) отчетности и дополнительной информации о своей деятельности, необходимой для осуществления мониторинга его хозяйственно-финансовой деятельности в течении двух отчетных квартальных дат.
  5. Получение Банком информации относительно изменения реквизитов счета, указанного в контракте с заказчиком

Дополнительные ковенанты:

- не устанавливаются

Дополнительные ковенанты:

- устанавливаются на индивидуальной основе

Права АО «МСП Банк» при нарушении финансовых и нефинансовых ковенантов

1) требовать досрочного исполнения обязательств Заёмщиком по Договору полностью (изменять Дату окончательного возврата кредита) или частично;

2) отказать в предоставлении кредита (части кредита);

 

3) требовать предоставления дополнительного обеспечения исполнения обязательств Заемщиком, в том числе в случаях утраты или ухудшения обеспечения (ухудшение состояния, снижение стоимости, ликвидности обеспечения).



[1] Контролирующими лицами признаются лица, указанные в Федеральном законе  от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и в Федеральном законе от 08.02.1998 № 14_ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».Приложение 1
Перечень приоритетных отраслей экономики для целей реализации Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства
 №п/п  Перечень отраслей экономики для целей реализации Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства Буквенный код
ОКВЭД 2
Кодовое обозначение видов экономической деятельности (ОКВЭД 2)
1. Сельское хозяйство РАЗДЕЛ A. СЕЛЬСКОЕ, ЛЕСНОЕ ХОЗЯЙСТВО, ОХОТА, РЫБОЛОВСТВО И РЫБОВОДСТВО 01.Растениеводство и животноводство, охота и предоставление соответствующих услуг в этих областях
02.Лесоводство и лесозаготовки
03.Рыболовство и рыбоводство
2. Обрабатывающее производство  РАЗДЕЛ С. ОБРАБАТЫВАЮЩИЕ ПРОИЗВОДСТВА 10. Производство пищевых продуктов
11.06. Производство солода
11.07.  Производство безалкогольных напитков; производство минеральных вод и прочих питьевых вод в бутылках
13.Производство текстильных изделий
14.Производство одежды
15.Производство кожи и изделий из кожи
16.Обработка древесины и производство изделий из дерева и пробки, кроме мебели, производство изделий из соломки и материалов для плетения
17. Производство бумаги и бумажных изделий
18. Деятельность полиграфическая и копирование носителей информации
19. Производство кокса и нефтепродуктов (данный класс ОКВЭД в рамках Программы включает только подклассы 19.10, 19.20.9, 19.3)
20. Производство химических веществ и химических продуктов (подгруппа ОКВЭД 20.14.2 включается, за исключением производства товаров, указанных в ст.181 НК РФ)
21. Производство лекарственных средств и материалов, применяемых в медицинских целях
22.Производство резиновых и пластмассовых изделий
23. Производство прочей неметаллической минеральной продукции
24. Производство металлургическое
25.Производство готовых металлических изделий, кроме машин и оборудования
26.Производство компьютеров, электронных и оптических изделий
27.Производство электрического оборудования
28. Производство машин и оборудования, не включенных в другие группировки
29.Производство автотранспортных средств, прицепов и полуприцепов (за исключением 29.10.2)
30.Производство прочих транспортных средств и оборудования (за исключением 30.91)
31.Производство мебели
32.Производство прочих готовых изделий
33.Ремонт и монтаж машин и оборудования
3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды. РАЗДЕЛ D. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЭЛЕКТРИЧЕСКОЙ ЭНЕРГИЕЙ, ГАЗОМ И ПАРОМ; КОНДИЦИОНИРОВАНИЕ ВОЗДУХА 35. Обеспечение электрической энергией, газом и паром; кондиционирование воздуха (за исключением подкласса 35.21)
РАЗДЕЛ E. ВОДОСНАБЖЕНИЕ; ВОДООТВЕДЕНИЕ, ОРГАНИЗАЦИЯ СБОРА И УТИЛИЗАЦИИ ОТХОДОВ, ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ЛИКВИДАЦИИ ЗАГРЯЗНЕНИЙ 36. Забор, очистка и распределение воды
37. Сбор и обработка сточных вод
4. Строительство РАЗДЕЛ F.    СТРОИТЕЛЬСТВО 41.Строительство зданий
42.Строительство инженерных сооружений
43.Работы строительные специализированные
5. Транспорт и связь РАЗДЕЛ H. ТРАНСПОРТИРОВКА И ХРАНЕНИЕ 49.Деятельность сухопутного и трубопроводного транспорта
50.Деятельность водного транспорта
51.Деятельность воздушного и космического транспорта
52.Складское хозяйство и вспомогательная транспортная деятельность (за исключением подкласса 52.1)
53. Деятельность почтовой связи и курьерская деятельность
РАЗДЕЛ J. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЛАСТИ ИНФОРМАЦИИ И СВЯЗИ 61. Деятельность в сфере телекоммуникаций
63. Деятельность в области информационных технологий
6.  Туристическая деятельность  и деятельность в области туристической индустрии в целях развития внутреннего туризма РАЗДЕЛ I. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ГОСТИНИЦ И ПРЕДПРИЯТИЙ ОБЩЕСТВЕННОГО ПИТАНИЯ 55. Деятельность по предоставлению мест для временного проживания (за исключением подкласса 55.9)
56. Деятельность по предоставлению продуктов питания и напитков (за исключением подклассов 56.21, 56.29.2, 56.29.3, 56.3)
РАЗДЕЛ N. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ АДМИНИСТРАТИВНАЯ И СОПУТСТВУЮЩИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ 77.21 Прокат и аренда товаров для отдыха и спортивных товаров
79. Деятельность туристических агентств и прочих организаций, предоставляющих услуги в сфере туризма
Раздел Q. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЛАСТИ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ И СОЦИАЛЬНЫХ УСЛУГ 86.90.4 Деятельность санаторно-курортных организаций
РАЗДЕЛ R. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЛАСТИ КУЛЬТУРЫ, СПОРТА, ОРГАНИЗАЦИИ ДОСУГА И РАЗВЛЕЧЕНИЙ 90. Деятельность творческая, деятельность в области искусства и организации развлечений
91. Деятельность библиотек, архивов, музеев и прочих объектов культуры
93. Деятельность в области спорта, отдыха и развлечений
7. Отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологии и техники в РФ РАЗДЕЛ J. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЛАСТИ ИНФОРМАЦИИ И СВЯЗИ 62. Разработка компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги (за исключением подгрупп 62.02.3, 62.02.9)
РАЗДЕЛ M. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ, НАУЧНАЯ И ТЕХНИЧЕСКАЯ 71.12.3 Работы геологоразведочные, геофизические и геохимические в области изучения недр и воспроизводства минерально-сырьевой базы
71.12.4 Деятельность геодезическая и картографическая
71.12.5 Деятельность в области гидрометеорологии и смежных с ней областях, мониторинга состояния окружающей среды, ее загрязнения
72. Научные исследования и разработки (за исключением подгрупп 72.20.1, 72.20.2)
8 Деятельность в области здравоохранения РАЗДЕЛ Q. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЛАСТИ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ И СОЦИАЛЬНЫХ УСЛУГ 86. Деятельность в области здравоохранения
9 Сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье РАЗДЕЛ E. ВОДОСНАБЖЕНИЕ; ВОДООТВЕДЕНИЕ, ОРГАНИЗАЦИЯ СБОРА И УТИЛИЗАЦИИ ОТХОДОВ, ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ЛИКВИДАЦИИ ЗАГРЯЗНЕНИЙ 38. Сбор, обработка и утилизация отходов; обработка вторичного сырья

  Приложение 2

Требования к отбору поручителей- физических лиц

1. Наличие положительной (или отсутствие отрицательной) кредитной истории за последние 180 дней (как в качестве заемщика, так и поручителя), предшествующих дате заключения договора поручительства.

2. Поручитель не должен входить в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, размещённый на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) в информационно – телекоммуникационной сети Интернет.

3. Отсутствие у поручителя возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

4. Отсутствие у поручителя вступивших в законную силу и неисполненных судебных актов/исполнительных документов о взыскании с поручителя денежных средств в размере более 5% от суммы кредита (в том числе в связи с прекращением исполнительного производства актом о невозможности взыскания).

Требования к отбору поручителей- юридических лиц

1. Поручитель- юридическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации.

2. Отсутствие сведений о Поручителе и/или его представителей и/или его бенефициарном владельце в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

3. Отсутствие у поручителя возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

4. Отсутствие сведений о том, что задолженность нерезидента(ов) перед Поручителем составляет 80 процентов и выше от общей суммы платежей по контракту(ам), по которому(ым) Поручителем оформлен(ы) паспорт(а) сделки(ок) (письмо Центрального банка Российской Федерации от 30.09.2013 № 193-Т «О снижении риска потери деловой репутации и вовлечения уполномоченных банков в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»). 

Дата создания материала: 30-10-2017. История изменений

Закрыть
Сообщение об ошибке
Отправьте нам сообщение. Мы исправим ошибку в кратчайшие сроки.
Расположение ошибки: .

Текст ошибки:
Комментарий или отзыв о сайте:
Спасибо за вашу помощь!
captcha
Введите код: *